Электронная выписка

Во многих странах выписка со счета может быть получена из банка в электронной форме. В Германии такая информация предоставляется с помощью банковского стандарта коммуникации (BCS). Для передачи данных из банка клиенту необходима специальная программа (например, MultiCash). MultiCash получает из банка необходимые данные (например, выписки) и генерирует два файла для постобработки:

Файл AUSZUG.TXT содержит информацию заголовка банковской выписки. Файл UMSATZ.TXT содержит отдельные позиции. Эти файлы можно импортировать в систему R/3, где они затем будут обработаны автоматически. Для этого следует запустить программу, которая импортирует сгенерированные MultiCash файлы в систему R/3 или, в особых случаях, в память банковских данных.

Во время преобразования эти файлы будут снабжены специфичной для SAP информацией, например, планом счетов и балансовой единицей, важных для дальнейшей обработки. После завершения импорта данные в памяти банковских данных подвергаются анализу. Система пытается идентифицировать отдельные хозяйственные операции и отобрать информацию, необходимую для проводки, например, номера документов, из поля “Целевое назначение” банковской выписки.

Если необходимая информация найдена, система автоматически проводит транзакции (с помощью пакетного ввода или транзакции вызова). Как правило, все отдельные позиции проводятся автоматически.

Согласно статистике до 95% данных клиента могут быть проведены в системе R/3 автоматически. Система R/3 предоставляет надежные средства для дальнейшей обработки отдельных позиций, которые не были проведены.

Проблемы могут возникнуть при проводке входящих платежей в области бухгалтерии дебиторов. Иногда счета дебиторов выравниваются не полностью, а в банковских операциях возможно указание неправильной ссылки. В этих ситуациях необходимо использовать функцию постобработки для проводки позиций.