Форматы электронной выписки

В следующем разделе дается обзор форматов электронных выписок в Германии. Но данный обзор представляет интерес для всех стран, в которых используется банковский программный пакет MultiCash и поддерживается формат MultiCash.

Поддерживаются следующие форматы:

Этот формат генерируется из формата SWIFT MT940 с помощью программы BCS (Banking Communication Standard) и рекомендуется SAP для использования при работе с электронной выпиской.

Этот формат является стандартным для всех банков и может управляться посредством электронных таблиц и текстовых редакторов. Он содержит два файла в формате AUSZUG.TXT и UMSATZ.TXT. AUSZUG.TXT содержит информацию о заголовке выписки, а UMSATZ.TXT содержит информацию о позициях. Этот формат позволяет импортировать данные из нескольких электронных выписок одновременно, даже из разных банков.

Программа BCS, как правило, является программой MultiCash. Она часто используется в банках под другими названиями (Cotel - Commerzbank, Dretec - Dresdner Bank, ELKO - Sparkassen, ...). Если используется программа BCS из банка Deutsche Bank , необходимо инсталлировать программу ‘db-direct’.

Как правило, банки предоставляют выписки в формате SWIFT MT940 (со структурированным полем 86 или без него).

SAP не рекомендует напрямую импортировать эти файлы в систему R/3, так как этот формат не поддерживается многими банками. Рекомендуется преобразовывать эти форматы в MultiCash с помощью программы BCS (см. формат MultiCash).

SWIFT MT940 следует использовать только в тех случаях, когда применение формата MultiCash невозможно.

Главное преимущество электронной выписки заключается в том, что она гарантирует проводку в системе всех хозяйственных операций из выписки.

Формат DTAUS содержит только одну хозяйственную операцию в одном файле (например, денежное поступление) и поэтому представляет только фрагмент позиций, обрабатываемых по счету. Использование формата DTAUS обычно предполагает импорт нескольких файлов в систему и проводку нескольких операций вручную.

Более того, запись заголовка файлов DTAUS не содержит ссылку на выписку, к которой относятся позиции (например, дата или номер выписки). Это означает, что программа импорта не может выполнить обычные проверки, чтобы, например, избежать повторного импорта одних и тех же файлов и проверить полноту импортируемых данных.

Формат DTAUS относится к эре ЭВМ и имеет ряд недостатков: отдельные записи данных не разделяются с помощью специального разделителя ‘новая строка’ (Carriage-Return Line-Feed <CR><LF>), и это существенно затрудняет поиск ошибок, если из банка получены ошибочные файлы. Такие проблемы часто возникают в Германии, где символ ‘Umlaut’ (ц, ь или ь) часто преобразуется в специальный знак при конверсии из кода ASCII в EBCDIC и наоборот, и при этом он не передается как текстовый символ.

Еще одним недостатком файлов DTAUS является тот факт, что они становятся нечитаемыми, если в них отсутствует хотя бы один байт.

По этим причинам SAP не рекомендует использовать формат DTAUS для проводки данных выписки в системе, только если это не вызвано обстоятельствами непреодолимой силы.

Формат BAZ используется только немецкими почтовыми банками. Для него характерны те же проблемы, что и для формата DTAUS.

Формат MAOBE используется главным образом при импорте данных по оплате чеков.

Так как этот формат не будет поддерживаться банками в будущем и с версии 2.1 данные по оплате чеков могут проводиться с помощью электронной выписки, программа RFSHRU00 (которая проводит данные по оплате чеков) после версии 3.0 не будет поставляться SAP.

Электронная выписка позволяет проводить все финансовые операции по любым счетам в собственном банке. Она также предоставляет более широкую функциональность в этой области, чем программа RFSHRU00, которая только проводит данные по оплате чеков.

SAP.TXT и SAPKURZ.TXT возникли исторически. Они изначально были созданы для преодоления ограничений в рамках системы R/2, которые затем были устранены. Сегодня SAP не рекомендует их использовать даже в системе R/2. Поэтому форматы для SAP.TXT и SAPKURZ.TXT не будут поставляться в следующей версии программы MultiCash (версия после 1.24).

Система R/3 не поддерживает эти форматы, так как они не содержат всех необходимых полей из выписки. SAP рекомендует использовать стандартные файлы для постобработки формата MultiCash AUSZUG.TXT и UMSATZ.TXT с их фиксированным форматом записей.

Эти файлы имеют следующие преимущества:

a) AUSZUG.TXT и UMSATZ.TXT стали стандартными видами файлов, используемых для выписок (все банки используют один формат).

б) Расширения формата, например, добавление новых полей, не требуют изменений со стороны пользователей.

в) Они содержат больше информации, чем SAP.TXT и SAPKURZ.TXT (например, код транзакции, данные банка плательщика и т.д.).